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为前夫违规放贷1.26亿,女行长获刑8年并“终身禁

11月6日,江苏银保监局继续宣布4条处罚信息公开表,原广发银行南京分行水西门支行女行长周群,因与借钱人通同违规发放贷款行径,遭到银保监局“禁止从事银行业事情终生”的行政顶格处罚,另有该行三名前员工也被禁业5年。

周群被罚的缘故原由是“对广发银行南京水西门支行与借钱人通同违规发放贷款行径负有直接责任”,据记者从裁判文书网懂得到,这位女行长给自己的前夫违规放贷超亿元,此中贷款本金总计7600余万元未收回,不仅自己锒铛入狱,还牵连该行朱捍卫、牛鑫和胡立文三名员工遭受监狱之灾。

违规放贷逾1.2亿元

还有7600余万未收回

据裁判文书网上公布的刑事裁定书显示,原广发银行南京分行水西门支行女行长,因涉嫌犯违法发放贷款罪,于2016年10月18日被刑事拘留,同年11月25日被逮捕。

裁定书显示,2015年1月至6月,周群在担负广发银行南京分行水西门支行行经久间,明知南京华特尔材料有限公司、江苏雄国景盛石材有限公司、南京欧杭建材有限公司、南京合春全装饰建材有限公司、南京优奇建材有限公司、南京典范建材装饰有限公司、南京全凯建材有限公司、中建联设备租赁株式会社系其前夫庄亚宏家族所节制或关联的企业,不相符授信贷款前提,仍安排支行客户经理朱捍卫、牛鑫解决授信贷款手续,有意不实行行长检察、审批职责,向8家企业违法发放贷款人夷易近币7668万元。

受行长周群的安排和影响,该行两名员工朱捍卫和牛鑫,未严格检察借钱人借钱用途、了偿能力,也未严格检察保证人了偿能力、质押商票的代价以及实现质权的可行性,出具部分内容掉实的贷款查询造访申报,分手向上述企业违法发放贷款3780万元和3888万元。

时任广发银行南京分行小企业授信治理部总经理的胡立文,事先批准周群提出的“打擦边球”“形式合规”的贷款保证要领,在授信贷款审批历程中,对包管人了偿能力、质押商票的代价以及实现质权的可行性未严格检察,涉及违法发放贷款4968万元。

据统计,在周群授意下,广发银行共向前夫节制的不相符授信贷款前提的8家企业违规发放贷款合计1.26亿元。虽然此中部分贷款到期后了债了本息,但又在同一授信刻日内贷款4950万元,今朝上述贷款本金总计7600余万元未收回。

2016年10月17日至18日,周群、牛鑫、朱捍卫、胡立文分手被抓获归案。

为前夫违规放贷治理公司

“中国好前妻”被判刑8年

裁判书显示,周群与庄亚宏2007年娶亲,2009年离婚,她在娶亲时代知道庄亚宏开了典范公司。2014年周群得知华特尔公司是庄亚宏公司老员工高某和他妻子孙某代持股,实际节制人是庄亚宏;中建联王执法人是庄亚宏妹夫的弟弟王国富。

2014年下半年,庄亚宏被淮南警方通缉,周群开始频繁进出农户公司所在的金峰大年夜厦32楼。证人证言注解,2014年因为建材市场不景气吃亏很多钱,农户旗下的公司只能贷款来还前面的旧贷款。

2014年10月前后,周群到农户的公司开了员工大年夜会,开始治理庄亚宏实际节制的公司。周群与公司副总计某等人探讨,让他们还上贷款再续贷。

证人证言还指出,庄亚宏经由过程亲戚、信得过的员工来挂名实际节制了中攀、欧杭、典范等几十家公司,此中很多公司着实是同一套人马,在同一个地方经营,建立这些公司的目的是为了前进投标中标率,以及方便从广发银行贷款。

要做贷款时,周群会到公司来看哪些公司可以贷款,其会安排财务职员供给财务报表,假如企业资产负债表、损益表不相符贷款前提,其会安排邓某等人改动。

据朱捍卫、牛鑫供述,他们在2014年5月担负客户经理时代,好几笔贷款营业都是周群拉来的,周群提出这几家企业她对照懂得,没有什么问题,有问题她承担,是以对借钱主体放松了检察,对付商票质押保证贷款没有核实出票单位的支付能力,对付供给保证的企业也没有核实还款能力。

每有涉及前夫庄亚宏家族公司的贷款申请,身为行长的周群均会在检察表中签署诸如“实际节制人从业履历富厚,盈利模式逻辑合理,资金用途合规,家庭家当环境优越”等100%批准授信的意见。牛鑫供述,对付商票质押的出票人其提出要“双额度治理”,周群让其不要管。

南京市建邺区人夷易近法院一审讯断觉得,周群、朱捍卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款,数额分外伟大年夜,其行径均已构成违法发放贷款罪。此中,朱捍卫、牛鑫归案后如实供述各自恶行,系坦白,依法从轻处罚,胡立文主不雅恶性相对较小、案件介入度较低,对着实用缓刑。

周群被判处有期徒刑8年,并处罚金人夷易近币10万元;朱捍卫和牛鑫犯分手被判处有期徒刑2年10个月和2年8个月,并处罚金人夷易近币3万元;胡立文判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金人夷易近币5万元。

此后虽然周群不服一审上诉,江苏省南京市中级人夷易近法院驳回上诉,保持原判。

红星新闻记者 | 吕波

滥觞:红星新闻

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